巴克萊銀行（Barclays Bank）
巴克萊銀行是一家歷史悠久的英國跨國銀行和金融服務公司，總部位於倫敦。以下是關於巴克萊銀行的一些背景資訊：
歷史：
- 巴克萊銀行的歷史可以追溯到1690年，是英國最古老的銀行之一。
- 該行在過去的幾個世紀中不斷發展壯大，透過收購和擴張，成為英國最大的銀行之一。
- 巴克萊銀行在金融創新方面一直走在前沿，例如：
- 全球第一家推出自動櫃員機（ATM）的銀行。
- 英國第一家發行信用卡的銀行。
- 英國第一家發行簽帳金融卡的銀行。
業務範圍：
- 巴克萊銀行提供廣泛的金融服務，包括：
- 零售銀行業務：提供個人和企業客戶的儲蓄、貸款、信用卡、房屋貸款等服務。
- 公司銀行業務：為大型企業和機構提供融資、交易銀行、風險管理等服務。
- 投資銀行業務：提供證券承銷、併購諮詢、交易等服務。
- 財富管理業務：為高淨值客戶提供投資管理、財富規劃等服務。
Salesforce 提升客戶服務體驗
今天向各位介紹英國巴克萊銀行（Barclays Bank）推出的一項創新舉措，他們建構了一個領先業界的社群平台，旨在優化房貸申請流程，提升效率與客戶體驗。
在英國，每年有數以萬計的房屋所有權人透過巴克萊銀行辦理房貸，其中六成以上是由外部房貸經紀人協辦。為強化與這群為數眾多（約16,000名）的經紀人之間的合作關係，巴克萊銀行選擇Salesforce Communities 作為技術平台，打造了這個嶄新的社群平台。
巴克萊房貸執行長 Steve Weston 對此表示：「我們的社群平台將從根本上改變我們與房貸經紀人及客戶的互動模式。這不僅是小幅度的改進，而是全面的革新。」
此平台整合了多項實用功能，例如：
- 利率計算機： 協助經紀人快速掌握最新的房貸利率資訊。
- 知識庫： 提供豐富的房貸相關知識文章，解答經紀人的疑問。
- 申請進度追蹤： 讓經紀人隨時掌握房貸申請的最新狀態。
- 線上即時客服： 提供經紀人即時的諮詢與支援。
巴克萊房貸英國區董事總經理 Jackie Uhi 強調：「我們的經紀人社群平台是市場上的首創。透過這個平台，經紀人無需在不同管道間奔波，所有資訊都集中在一處，且可透過各種裝置隨時存取。」
總而言之，巴克萊銀行希望透過這個社群平台，建立一個更便捷、更透明、更高效的房貸生態系統，讓房貸經紀人與客戶都能享受到更優質的服務體驗。這項舉措不僅展現了巴克萊銀行在金融科技領域的創新實力，也體現了他們以客戶為中心的服務理念。
串聯各點，打造便捷體驗
巴克萊銀行推出這個全新社群平台的主要動機，是為了讓房貸經紀人的工作更輕鬆便捷。早在2015年5月，他們就已小範圍地啟動了試用計畫。「在這個競爭激烈的市場中，擁有優質的產品和優秀的團隊還不夠，」Weston 解釋道：「房貸經紀人時間緊迫，他們希望與能夠幫助他們、而不是阻礙他們事業發展的貸款機構合作。」
儘管巴克萊銀行過去也曾為中介房貸業務建置入口網站，但它並未提供經紀人無縫接軌的體驗。經紀人不僅需要登入多個系統，使用不同的密碼，而且一些核心任務，例如查詢客戶的房貸申請進度，還只能透過電話進行。
由於經紀人缺乏資訊存取管道，導致巴克萊銀行的淨推薦值（Net Promoter Score，業界衡量客戶忠誠度的指標）落後於競爭對手。「我們傾聽了經紀人社群的回饋意見，並與 Salesforce 攜手合作，打造出獨一無二的平台，」Uhi 評論道。
巴克萊銀行過去在其仲介業務中已使用 Salesforce CRM。2013年，他們部署了 Sales Cloud，以追蹤與經紀人的關係，以及正在安排的房貸交易量和類型。「這個專案將所有環節串聯起來。它讓我們能夠將所有資訊整合到我們信任的系統中，並將其提升到一個新的層次，」Uhi 補充道。
這個經紀人社群平台建立在 Community Cloud 和 Service Cloud 之上，並使用 Force.com 進行客製化，以實現單一登入、響應式設計和跨平台支援。
「Salesforce 將我們的想法轉化為可持續、可用且高效的解決方案，」巴克萊房貸仲介合作夥伴總監 Sidney Wager 表示：「它不僅幫助我們按時交付，更能讓我們提前完成目標。」 這段話強調了 Salesforce 在整個平台建置過程中所扮演的關鍵角色，以及他們如何幫助巴克萊銀行實現其願景。
「經紀人再也不用東奔西跑找資料了！所有資訊都在這一個平台，而且任何裝置都能隨時隨地使用。」
JACKIE UHI, MANAGING DIRECTOR AT BARCLAYS
將數位化推向新高度
在這個數位化和房貸市場都快速發展的時代，速度對巴克萊銀行的競爭優勢至關重要。「速度是新的商業貨幣，」Uhi 解釋道：「我們需要在非常短的時間內開發出社群平台並推向市場；對於在 Salesforce 的幫助下我們如此快速地實現這一目標，我感到非常驚訝。」
速度並不是巴克萊銀行唯一的優先考量，創新也是他們的優良傳統。這個經紀人社群平台是該銀行一系列首創舉措中的最新例證，其中包括全球第一台現金提款機和英國第一張借記卡。
「我們正引領著數位化浪潮，並努力確保我們服務的社群不會落後，」Weston 評論道：「社群平台將幫助我們的經紀人踏上同樣的數位化旅程。」
有了這個新平台，無論經紀人是在火車上使用智慧型手機，還是在客戶會議中使用筆記型電腦，他們都可以立即存取資訊。
「現在，每筆房貸申請的狀態都將透過經紀人社群平台顯示，」Wager 透露：「房貸不是一種商品；我們正在幫助客戶實現他們的生活和夢想，而經紀人的體驗是其中的基礎。」
經紀人還可以利用該社群平台獲得房貸申請建議、查看新產品、與他們的巴克萊關係經理聯繫、安排任務、確認佣金支付，以及追蹤貸款趨勢。
「社群平台讓經紀人能夠在掌中獲得他們所需的一切，」Wager 補充道：「他們與巴克萊銀行關係的所有資訊都將集中在一處。隨著房貸產品變得越來越同質化，我們服務的品質將成為我們脫穎而出的關鍵。」 這段話點出了巴克萊銀行推出此平台更深層的戰略意圖，即在產品差異化日益縮小的趨勢下，透過優質的服務體驗來建立競爭優勢。
著眼未來，共創雙贏
除了幫助經紀人之外，這個平台也讓巴克萊銀行更能深入了解其房貸業務，並開發符合客戶需求的競爭力產品。
「我們的關係經理和經紀人之間的對話將會發生巨大的轉變；他們將不再只是討論障礙，而是能夠討論機會，例如如何優化潛在客戶開發來源，」Weston 透露。
這個平台也將供巴克萊銀行員工使用，並在未來幾個月內推廣到整個經紀人社群。
「我們需要保持業務的活力才能生存下去：我們在 2015 年慶祝了 325 週年，這使我們比英格蘭銀行，甚至比美利堅合眾國還要古老，」Weston 說道：「有了 Salesforce，我們將能夠更快、更聰明地發展，並在改變銀行與客戶互動的方式方面走在前沿。」 這段話不僅總結了社群平台對巴克萊銀行的重要性，更展現了他們擁抱變革、追求卓越的企業文化。
